-----------------------------------------------
野村 日本債券ファンド（ＤＣ） 10,921 / -2.9
フィデリティ 日本成長株ファンド 18,131 / 18.2
三井住友 バリュー株式年金ファンドＤＣ 15,330 / 25.5
中央三井 ＤＣ外国株式インデックスＦ 11,876 / 11.2
国際 グローバル・ソブリン（ＤＣ） 11,790 / 1.0
富士 Ｊ−ＲＥＩＴアクティブ（ＤＣ） 12,419 / 10.6
スミセイの積立年金（５年） 0.9740952 / -2.6
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拠出金 +11.02%
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2006年4月 のブログ記事
かなりの円高になってきています。その所為もあり円ベースでは先週に比べてあまり芳しくない成績ですね。米国企業も多くが好決算ですので辛抱のしどころなのかもしれません。
Fund / NAV /
-----------------------------------------------
ING Euromix Bond ／ 134.67 ／ -0.88%
Nordia Europe Value ／ 384.34 ／ 41.22%
Templeton East Europe ／ 32.86 ／ 60.69%
Henderson Pan Euro Propety ／ 32.91 ／ 73.77%
-----------------------------------------------
EUR 29.53%（35.79%）
-----------------------------------------------
Vanguard VFIIX ／ 10.08 ／ 0.93%
Vanguard VFINX ／ 120.83 ／ 13.88%
Third Avenue TAREX ／ 32.15 ／ 25.52%
Vanguard VTRIX ／ 40.51 ／ 35.31%
ING IGR ／ 18.08 ／ 23.23%
templeton GIM ／ 8.92 ／ 11.53%
Deutsche Bank DBC ／ 25.62 ／ 10.68%
streetTracks GLD ／ 65.09 ／ 51.97%
Brent Oil SEC OILB ／ 65.48 ／ 9.41%
PIMCO PHK ／ 15.05 ／ 6.19%
iShares SHY ／ 79.90 ／ 0.19%
Vanguard VBR ／ 67.48 ／ 9.38%
iShares LQD ／ 104.49 ／ -0.01%
-----------------------------------------------
USD 16.97%（20.23%）
TOTAL 21.93%（26.19%）
例年、ゴールデンウィーク前は下げ相場に入りますが、今年も大きく下げてしまってますね。17000円代はキープできませんでした。しかし相場もですが
W-ZERO3にソフトをインストールして試用してはアンイストールを繰り返していたりでなかなか落ち着きません。
投資信託 / 単価 / 騰落率
------------------------------------------------
中央三井 外国株式 ／ 12104 ／ 26.04%
中央三井 外国債券 ／ 15041 ／ 6.46%
DKA 物価連動国債 ／ 10174 ／ -2.42%
DKA Jリート ／ 15332 ／ 23.70%
DIAM ワールドリート ／ 11031 ／ 22.49%
朝日 グローバルバリュー ／ 14044 ／ 7.35%
-------------------------------------------------
14.62%
ずっと使っていた、SONYのクリエなんですが、どうも不調でして。それにオサーンはいまだに自分の携帯を持ってなかったんです。と言うか奥さんと共有してるわけで、飲みに言って店のお姉ちゃんにメアド教えてくれって言われても困るわけです(^^;
と言ってもメール来てもオサーンは携帯でメール打てないんですけどね。
つーことで、シャープの W-ZERO3買っちゃいました。
ちょっと遊んでて相場も見てないです、そんな時のジェットオースターのような円高・株安、気づかずに過ぎたのは良かったのか悪かったのか。
奥さんが友達と旅行に出かけて、今朝はえらく早くから起こされました。
で、次男も登校日って事で、一人ヒマだったんで、将来もらえるであろう年金について調べてました。公的年金・個人年金・貯蓄型の生命保険・401Kなどを試算しましたら65歳〜80歳までは結構もらえるんですが、それ以前と以後は寂しい限りでして、とてもこのままでは65歳まで働かなきゃ食えなさそーです。
という事で、65歳までの何年かともし長生きしてしまったら80歳以後の何年かを食いつなぐためにも投資で増やしていかないといけないという結論に達するわけですね。
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野村 日本債券ファンド（ＤＣ） 10,914 / -2.9
フィデリティ 日本成長株ファンド 18,593 / 21.2
三井住友 バリュー株式年金ファンドＤＣ 15,723 / 28.7
中央三井 ＤＣ外国株式インデックスＦ 12,142 / 13.7
国際 グローバル・ソブリン（ＤＣ） 11,982 / 2.7
富士 Ｊ−ＲＥＩＴアクティブ（ＤＣ） 12,264 / 9.2
スミセイの積立年金（５年） 0.9757027 / -2.5
------------------------------------------------
拠出金 +12.82%
GOOGがすばらしい決算発表をしたそうで、またまた高騰しています。
最初のころはただの検索エンジンがビジネスになるのかな？と思っていたんですけど、やっぱ頭いい人は違いますね。
オサーン、GOOG $180の頃に１株だけ買っています。
数年気絶しておけば分割繰り返して$100×10000倍ぐらいになって
ないかなぁ・・ と夢を見ております(^^;
Fund / NAV /
-----------------------------------------------
ING Euromix Bond ／ 135.16 ／ -0.52%
Nordia Europe Value ／ 381.19 ／ 40.07%
Templeton East Europe ／ 33.15 ／ 62.10%
Henderson Pan Euro Propety ／ 33.42 ／ 76.46%
-----------------------------------------------
EUR 29.97%（37.02%）
-----------------------------------------------
Vanguard VFIIX ／ 10.11 ／ 1.23%
Vanguard VFINX ／ 120.85 ／ 13.90%
Third Avenue TAREX ／ 32.29 ／ 26.07%
Vanguard VTRIX ／ 40.47 ／ 35.18%
ING IGR ／ 18.23 ／ 24.25%
templeton GIM ／ 8.82 ／ 10.28%
Deutsche Bank DBC ／ 26.14 ／ 12.93%
streetTracks GLD ／ 63.20 ／ 47.56%
Brent Oil SEC OILB ／ 66.86 ／ 11.71%
PIMCO PHK ／ 15.07 ／ 6.33%
iShares SHY ／ 79.80 ／ 0.06%
Vanguard VBR ／ 67.76 ／ 9.83%
iShares LQD ／ 104.52 ／ 0.02%
-----------------------------------------------
USD 16.95%（23.81%）
TOTAL 22.02%（28.99%）
Jリートに分配があり、再投資されました。
しかし分配の度に税金とられるのはホント腹立たしいですね。
もちろん分配目当てで投信買う人もいるわけですから、分配なし・分配ありとかを選べたらいいんですが、リートだと無理なんでしょうかね。
投資信託 / 単価 / 騰落率
------------------------------------------------
中央三井 外国株式 ／ 12375 ／ 28.86%
中央三井 外国債券 ／ 15330 ／ 8.50%
DKA 物価連動国債 ／ 10106 ／ -3.08%
DKA Jリート ／ 15104 ／ 21.86%
DIAM ワールドリート ／ 11349 ／ 26.02%
朝日 グローバルバリュー ／ 14288 ／ 9.22%
-------------------------------------------------
16.22%
天気もよく、倉敷まで遊びに行ってきました。
というか、奥さんが器にはまってまして、展示即売に行きたいと言うので
愛犬ともどもドライブついでに行って来ました。
オサーンはどうも無粋でそういった器に興味なしなんで美観地区を愛犬ともどもブラブラしておりましたが、証券会社を発見しました。
ちゃんと表の黒板には相場の見通しもかいてありましたよ。
さすがに観光地、かなりの人でもありましたし、桜も川べりにきれいに咲いていました。
で、愛犬ともども記念写真ですが、ちょっと嫌がってますね(^^;
原油・金ともイラン問題でしょうか、上昇し続けています。なんとかしてもらいたいですが、歴史的にもキリスト教とイスラム教、それにユダヤ教ってのはやはり相容れないものなのでしょうかね。
Fund / NAV /
-----------------------------------------------
ING Euromix Bond ／ 135.37 ／ -0.37%
Nordia Europe Value ／ 376.81 ／ 38.46%
Templeton East Europe ／ 32.04 ／ 56.68%
Henderson Pan Euro Propety ／ 33.06 ／ 74.56%
-----------------------------------------------
EUR 28.60%（34.71%）
-----------------------------------------------
Vanguard VFIIX ／ 10.08 ／ 0.93%
Vanguard VFINX ／ 118.79 ／ 11.96%
Third Avenue TAREX ／ 31.63 ／ 23.49%
Vanguard VTRIX ／ 38.96 ／ 30.14%
ING IGR ／ 18.10 ／ 23.37%
templeton GIM ／ 8.59 ／ 7.41%
Deutsche Bank DBC ／ 25.05 ／ 8.22%
streetTracks GLD ／ 59.50 ／ 38.92%
Brent Oil SEC OILB ／ 63.56 ／ 6.20%
PIMCO PHK ／ 15.02 ／ 5.98%
iShares SHY ／ 79.72 ／ -0.04%
Vanguard VBR ／ 66.00 ／ 6.98%
-----------------------------------------------
USD 14.99%（23.22%）
TOTAL 19.95%（27.53%）
ワールドリートに配当があり再投資されました。
投資信託 / 単価 / 騰落率
------------------------------------------------
中央三井 外国株式 ／ 12207 ／ 27.11%
中央三井 外国債券 ／ 15268 ／ 8.06%
DKA 物価連動国債 ／ 10058 ／ -3.54%
DKA Jリート ／ 15467 ／ 24.48%
DIAM ワールドリート ／ 11179 ／ 24.13%
朝日 グローバルバリュー ／ 14074 ／ 7.58%
-------------------------------------------------
15.52%
日本株式、調整でしょうか少々足踏み状態です。アイフルショックという訳ではないでしょうけど、考えればこの低金利な時代に30%近くの利子というのは恐ろしいですね。毎月返していってもほとんど利子ばかり払っている状態でしょうね、複利効果の恐ろしいところです。
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野村 日本債券ファンド（ＤＣ） 10,914 / -2.9
フィデリティ 日本成長株ファンド 18,743 / 22.2
三井住友 バリュー株式年金ファンドＤＣ 15,649 / 28.1
中央三井 ＤＣ外国株式インデックスＦ 11,977 / 13.3
国際 グローバル・ソブリン（ＤＣ） 11,947 / 2.6
富士 Ｊ−ＲＥＩＴアクティブ（ＤＣ） 12,496 / 11.3
スミセイ 積立年金（５年） 0.9742330 / -2.6
------------------------------------------------
拠出金 +12.60%
社会保険庁でホームページから自分の払い込んだ年金額が調べられるサービスが始まりました。オサーンも登録して覗いて見ましたら、驚愕の事実が明らかに・・・
オサーンは、恥ずかしながら24歳で大学を出て数年勤めて、28歳で自営しだしたんですが、やはりそれ以前は未納でした orz
60歳まで払い続けても32年、試算したら年金額は60万円/年、早期リタイヤどころか、死ぬまで働かないとだめっぽいです orz
つー事で個人型確定拠出年金（以下 401Kと称します）にも入っているんですが、その際に手数料・投資商品について調べたことをまとめてみます。
郵便局 ゆうせいA
年間手数料：6276円
通常郵便貯金 / 定額郵便貯金 / 定期郵便貯金 / 据置確定拠出終身年金保険 / すみしん 固定定期５年/ すみしん 変動定期５年 / 三菱信託 定期預金 / ダイワ ジャパン・オープン / ニッセイ 日本株ファンド / フィデリティ 日本成長株 / 日興 TOPIXインデックスファンド / 野村 日本債券ファンド / 日興 日本債券インデックスファンド / ステート・ストリート 外国株式インデックス・オープン / メリルリンチ ワールド債券ファンド / 日興 海外債券インデックス / 富士 スリーウェイオープン / ゴールドマン・サックス ダヴィンチ
三菱東京UFJ銀行
年間手数料 6996円
三菱東京ＵＦＪ銀行 スーパー定期 1年 / 三菱東京ＵＦＪ銀行 スーパー定期 3年 / 三菱東京ＵＦＪ銀行 スーパー定期 5年 / 大同 積立年金 5年利率保証型 / 二ッセイ利率保証年金（5年保証／月設定）/
日本興亜損保・積立傷害保険（5年） / 日本興亜損保・積立傷害保険（10年） / 三菱ＵＦＪ TOPIX・ファンド / インデックスファンド225 / シュローダー アクティブ日本株式 / フィデリティ 日本成長株ファンド / 三菱ＵＦＪ 外国株式インデックスファンド / モルガン・スタンレー 世界株式オープンBコース / 三菱ＵＦＪ 外国債券インデックスファンド / GS ダ・ヴィンチ / 三菱ＵＦＪ グローバルバランス20型 / 三菱ＵＦＪ グローバルバランス40型 / 三菱ＵＦＪ グローバルバランス60型 / 三菱ＵＦＪ ターゲット・イヤーファンド2010 / 三菱ＵＦＪ ターゲット・イヤーファンド2020 / 三菱ＵＦＪ ターゲット・イヤーファンド2030 / 三菱ＵＦＪ ターゲット・イヤーファンド2040
みずほ銀行
ホームページから詳細は見れません。
三井住友銀行
ホームページから詳細は見れません。
野村證券
年間手数料 6996円
みずほ 定期預金（１年）/ 三井住友銀行 定期預金（１年） / 三菱東京ＵＦＪ銀行 スーパー定期１年 / シュローダー 日本ファンド / ノムラ ジャパン･オープン / ノムラ 日本株戦略ファンド / フィデリティ ジャパン・オープン / トピックス・インデックス・オープン / ノムラ 日本債券オープン / フィデリティ グローバル・エクイティ・オープン / ＧＳ 世界債券オープン / 野村 ＭＭＦ / ノムラ マイストーリー株25 / ノムラ マイストーリー株50 / ノムラ マイストーリー株75 / ノムラ マイストーリー株100 / ノムラ マイストーリー日本株100
イートレード証券
年間手数料 1956円（残高50万以上）/ 5736円（残高50万以下）
スミセイ 積立年金保険（5年）/ 第一 つみたて年金保険（5年）/ フィデリティ 日本成長株 / 三井住友 バリュー株式年金ファンド / すみしん Cグッドカンパニーファンド / SBI ニュージャパン・インデックス・ファンド / 富士 TOPIXオープン / DKA 日経225ノーロードオープン / 野村 日本債券ファンド / 中央三井 外国株式インデックスファンド / 国際 グローバル・ソブリン・オープン / ニッセイ・パトナム グローバルバランス / 富士 J-REITアクティブファンド
target="_blank">日本生命
年間手数料 6492円
ニッセイ 利率保証年金（５年保証） / ニッセイ 利率保証年金（１０年保証）/ 東京三菱 ３年定期預金 / 三井住友銀行 定期預金（３年）/ ニッセイ 国内債券インデックス / ニッセイ 国内債券アクティブ / ニッセイ ＴＯＰＩＸオープン / ニッセイ 日本株ファンド / フィデリティ 日本成長株・ファンド / ニッセイパトナム グローバル債券 / ＧＳ モナリザ / ステート・ストリート 外国株式インデックス・オープン / ニッセイ／パトナム・グローバル・コア株式 / ニッセイパトナム グローバルバランス３０ / ニッセイパトナム グローバルバランス５０ / ニッセイパトナム グローバルバランス７０
ソニー生命
年間手数料 5736円
すみしん 固定定期５年 / すみしん 変動定期５年 / 三菱UFJ 定期預金ベストテン（１０年）/ 三菱ＵＦＪ 日本債券インデックスファンド / 日興インデックスファンドＴＯＰＩＸ / ステート・ストリート 外国債券インデックス・オープン / モルガン・スタンレー ＭＳＣＩコクサイ・インデックス・ファンド / フィデリティ 日本成長株・ファンド / シュローダー年金運用ファンド 日本株式 / ダイワ バリュー株オープン / ＧＳ ダ・ヴィンチ
手数料の大きさに驚いてしまいます。自営業の限度額 68000円いっぱいでも 0.735% サラリーマンの限度額 18000円なら 3.33%ですよ。そうするとイートレードの残高50万以上無料、実質 1956円は破格ですね。そのうえ投資商品を見てみますと、さすがに証券会社は自社商品でもまだましですけど、メガバンク･生保・損保とも自社投信売りたいだけのラインナップじゃないのかと思えるほどの選択肢の無さ、郵便局・ソニー生保以外は勘弁してくれってな感じですね。正直、税制での優遇がなければ普通に投信積み立てる方がましだと思います。
午前中、エクセルでWEBからデータを取っている Yahoo Finace が不調で、NAVが取れませんでした。ユーロも利上げが続き、債券ファンドが伸び悩んでいます。
Fund / NAV /
-----------------------------------------------
ING Euromix Bond ／ 135.04 ／ -0.61%
Nordia Europe Value ／ 379.86 ／ 39.58%
Templeton East Europe ／ 31.90 ／ 55.99%
Henderson Pan Euro Propety ／ 33.67 ／ 77.78%
-----------------------------------------------
EUR 29.28%（34.83%）
-----------------------------------------------
Vanguard VFIIX ／ 10.12 ／ 1.33%
Vanguard VFINX ／ 119.36 ／ 12.50%
Third Avenue TAREX ／ 32.24 ／ 25.87%
Vanguard VTRIX ／ 39.23 ／ 31.04%
ING IGR ／ 18.80 ／ 28.14%
templeton GIM ／ 8.60 ／ 7.53%
Deutsche Bank DBC ／ 24.39 ／ 5.37%
streetTracks GLD ／ 58.59 ／ 36.80%
Brent Oil SEC OILB ／ 61.52 ／ 2.79%
PIMCO PHK ／ 15.15 ／ 6.89%
iShares SHY ／ 79.69 ／ -0.08%
Vanguard VBR ／ 66.80 ／ 8.27%
-----------------------------------------------
USD 15.62%（23.52%）
TOTAL 20.61%（27.79%）
預金金利がいつの間にか上昇してきています。新生銀行の仕組み預金とか入れている人なんかどうするんでしょうね。窓口で怒鳴りあいが聞こえてきそうな気がします。
投資信託 / 単価 / 騰落率
------------------------------------------------
中央三井 外国株式 ／ 12310 ／ 28.19%
中央三井 外国債券 ／ 15295 ／ 8.25%
DKA 物価連動国債 ／ 10148 ／ -2.67%
DKA Jリート ／ 15074 ／ 21.32%
DIAM ワールドリート ／ 11593 ／ 28.28%
朝日 グローバルバリュー ／ 14135 ／ 8.05%
-------------------------------------------------
16.53%
日経平均17000円を固めてきて、日本市場は絶好調ですね。
もみ合いで調整するか、下がって調整するかはわからないですけど、一喜一憂せず見守って行きたいです。
-----------------------------------------------
野村 日本債券ファンド（ＤＣ） 10,936 / -2.9
フィデリティ 日本成長株ファンド 19,198 / 27.7
三井住友 バリュー株式年金ファンドＤＣ 16,012 / 33.9
中央三井ＤＣ外国株式インデックスＦ 12,077 / 14.3
国際 グローバル・ソブリン（ＤＣ） 11,947 / 2.6
富士 Ｊ−ＲＥＩＴアクティブ（ＤＣ） 12,168 / 9.3
スミセイの積立年金（５年） 0.9753353 / -2.5
------------------------------------------------
拠出金 +14.59%
続きを読む: 2006/04/07 401K
ウチからもリンクされてもらっている銀座人さんが本を出されるそうです。
いつもブログ読ませてもらっては参考にさせてもらっていますが、なかなか
うまい事行かないものです。題名から行くと米証券会社の事なんかは書かれていないのかなと思いますが、書店に出てからのお楽しみですかね。
見忘れてしまいました。というか、奥さんがサスペンスドラマ見てるんで、ビデオ撮ってるんですけどね。なにせ出演は成毛滋です、「グレコギター、お前はにくい奴！」でおなじみのグレコギターには、彼の教則カセットがついていましたね。
先日来のPSE騒動で、ビンテージリスト眺めていたら、ミニコルグやらポリ６やらＣＳやら、オサーンの勝手の愛器が載っていて懐かし気分に久しぶりにギターでも弾こうかなと思っていたところでした。
先日、所要で久しぶりにナンバの高島屋へ行った。つい昔を思い出し屋上へ行くと、まだ屋上遊園地が残っていました。子供のころは、心斎橋のＳ字型のカラー歩道をクネクネしながら歩いて、大丸の屋上で遊んでフジヤで昼ごはん、ヒロタでシュークリーム買って帰るってのが定番でした。ちょっと大きくなってからは、心斎橋よりも日本橋に入り浸ってましたけどね(^^;
観覧車、ちょっと乗りたい気持ちになりました。ちなみに遠くにドンキホーテの観覧車も見えます。
1615 銀行ETF 490 +17.79%
1812 鹿島建設 735 +88.46%
3402 東レ 964 +101.25%
4452 花王 3,100 +18.64%
4502 武田薬品工業 6,710 +34.87%
5401 新日本製鐵 456 +83.13%
6752 松下電器産業 2,615 +34.72%
7203 トヨタ自動車 6,430 +62.95%
7751 キヤノン 7,790 +42.91%
8001 伊藤忠商事 1,011 +80.21%
9501 東京電力 2,935 +10.42%
-----------------------------------
合計 +54.36%
続きを読む: 2006/03/31 プチ株ファンド
ひさびさに変額型終身保険の状況を載せてみます。
契約来騰落率
-----------------------------
株式型 / +38.4 %
日本成長株式型 / +32.7 %
世界コア株式型 / +30.8 %
世界株式型 / +33.9 %
世界債券型 / +10.7 %
-----------------------------
25.12%
401K始めてからちょうど 1年です。成績見ても日本株の復調が目覚しいの一言ですね。1年で+13.19%はもちろん予想以上の出来なんですが、この調子で行ってもらいたいものです。
-----------------------------------------------
野村 日本債券ファンド（ＤＣ） 10,983 / -2.4
フィデリティ 日本成長株ファンド 18,794 / 25.0
三井住友 バリュー株式年金ファンドＤＣ 15,479 / 29.5
中央三井 ＤＣ外国株式インデックスＦ 11,922 / 12.8
国際 グローバル・ソブリン（ＤＣ） 11,932 / 2.5
富士 Ｊ−ＲＥＩＴアクティブ（ＤＣ） 12,346 / 10.9
スミセイの積立年金（５年） 0.9768051 / -2.4
------------------------------------------------
拠出金 +13.19%
続きを読む: 2006/03/31 401K
来週にもオイル価格トラックの ETF、が出るそうです。オサーンは先発売されていた OILBを持っていましたが、これはロンドン市場で売られているものでして、どうしてもヴォリュームが少ないですし、そのうちにそれに変えようかと思っていますがえらく急騰してしまってます。
Fund / NAV /
-----------------------------------------------
ING Euromix Bond ／ 136.06 ／ 0.14%
Nordia Europe Value ／ 375.73 ／ 38.06%
Templeton East Europe ／ 31.03 ／ 51.74%
Henderson Pan Euro Propety ／ 33.46 ／ 76.67%
-----------------------------------------------
EUR 29.30%（34.44%）
-----------------------------------------------
Vanguard VFIIX ／ 10.16 ／ 1.39%
Vanguard VFINX ／ 119.24 ／ 12.77%
Third Avenue TAREX ／ 32.43 ／ 26.61%
Vanguard VTRIX ／ 38.68 ／ 29.20%
ING IGR ／ 18.35 ／ 24.37%
templeton GIM ／ 8.61 ／ 7.21%
Deutsche Bank DBC ／ 23.94 ／ 3.42%
streetTracks GLD ／ 58.10 ／ 35.65%
Brent Oil SEC OILB ／ 60.63 ／ 1.30%
PIMCO PHK ／ 15.07 ／ 5.56%
ING IGD ／ 19.36 ／ 8.07%
Vanguard VBR ／ 67.51 ／ 9.42%
-----------------------------------------------
USD 14.83%（22.05%）
続きを読む: 2006/03/31 海外投信
数年ぶりの日経平均 17000円回復だそうで、年内に18000円を予想された識者のかたも多かったようですが、早ければ4〜5月に一度は届くかもしれませんね。定期預金金利も軒並みアップですが、介護保険や年金支払額も4月から負担増でなかなか辛いです。
投資信託 / 単価 / 騰落率
------------------------------------------------
中央三井 外国株式 ／ 12151 ／ 26.53%
中央三井 外国債券 ／ 15260 ／ 8.01%
DKA 物価連動国債 ／ 10231 ／ -1.88%
DKA Jリート ／ 15312 ／ 23.23%
DIAM ワールドリート ／ 11501 ／ 27.26%
朝日 グローバルバリュー ／ 14012 ／ 7.11%
-------------------------------------------------
15.72%
続きを読む: 2006/03/31 国内投信
